En la última propuesta relativa a Bitcoin y los negocios criptográficos, el principal regulador financiero del Reino Unido, la Autoridad de Conducta Financiera, dijo que todas las empresas se verían obligadas a compartir informes sobre el posible blanqueo de dinero.
Bitcoin bajo el escáner
Según un documento del 24 de agosto, la FCA planea obligar legalmente a las empresas de criptografía con sede en el Reino Unido a compartir cualquier transacción y cuenta sospechosa marcada como lavado de dinero. Todos los negocios caerán bajo este ámbito si la propuesta es aprobada.
La propuesta es una extensión de la ley de 2016 que rige las empresas financieras – que tales empresas deben necesariamente preparar y presentar documentos sobre el potencial de lavado de dinero en las cuentas de los clientes.
Y en el nuevo documento, incluye a todas las firmas de cripto, „los proveedores de intercambio de criptoactivos y los proveedores de carteras de custodia deben proporcionar a la FCA un informe sobre su riesgo de delitos financieros, independientemente de sus ingresos anuales totales“, dice.
Las bolsas de Bitcoin se verán obligadas a compartir información sobre el blanqueo de dinero.
Algunos de los puntos incluyen empresas que marcan cuentas originadas en jurisdicciones de la región de „alto riesgo“ vinculadas al blanqueo de dinero y la evasión fiscal. Otras razones incluyen el número de clientes que „se negaron o salieron por razones de delitos financieros“ y „los tres fraudes más frecuentes“.
Los datos adicionales que se soliciten se sumarán a la larga lista de obligaciones impuestas a las empresas de criptografía por diversos organismos reguladores.
A principios de este año, la Unión Europea lanzó la quinta directiva contra el blanqueo de dinero (AMLD5), que exige a las compañías de criptodivisas, por ley, que se vinculen con los reguladores para sofocar el blanqueo de dinero.
Por ahora, la propuesta del Reino Unido está todavía en desarrollo. El regulador está buscando comentarios hasta el 23 de noviembre y planea publicar una declaración de política, pero no antes del primer trimestre de 2021.
Las transacciones criptográficas se encuentran con un bloqueo legal
Todas las empresas de criptografía proporcionarán información a partir de su próxima fecha de referencia contable posterior al 10 de enero de 2022. Curiosamente, Bitcoin y las empresas de criptografía tienen un plazo hasta el 10 de enero de 2021 para registrar su negocio en la FCA, por lo que la propuesta entra en vigor un día después.
¿Por qué las fechas están tan próximas? Es para asegurar que la FCA tenga suficientes datos antes de que vierta tiempo, recursos y mano de obra en „las empresas que llevan a cabo actividades que plantean riesgos potencialmente más altos [de lavado de dinero]“.
Las preocupaciones del Reino Unido surgen porque la mayoría de las empresas de moneda criptográfica, como las populares bolsas y carteras de Bitcoin, están registradas en paraísos fiscales como las Islas Caimán, pero operan en todo el mundo.
Sin embargo, para la FCA, „opera“ legalmente significa „donde la empresa lleva a cabo su negocio o tiene una presencia física a través de una entidad legal“, poniendo a todas las empresas bajo su ámbito.
La medida sigue a una anterior del Grupo de Acción Financiera Internacional, un organismo de vigilancia de los delitos financieros internacionales, que recomendó que todas las empresas de criptografía compartieran regularmente información sobre sus clientes al procesar transferencias, incluso a otras empresas de criptografía.